Образец письма о разблокировании расчетного счета образец

В статье собрана самая важная информация на тему: "Образец письма о разблокировании расчетного счета образец" и тема раскрыта с профессиональной точки зрения. Если у вас в процессе чтения возникли вопросы, то задавайте их нашему дежурному консультанту.

Образец претензии за блокировку расчетного счета

Претензия в банк: образец заполнения и советы юристов

На ней клиент может получить дельные советы и рекомендации по написанию документа. Если клиент в своей претензии не укажет период, в течение которого она должна быть рассмотрена, банк может ссылаться на им же составленный договор.

Так как большинство клиентов не изучает досконально каждую букву документа, банк может устанавливать те сроки рассмотрения заявлений и жалоб, которые ему выгодны, но в пределах закона. При этом воспользоваться законом «О защите прав потребителей» не представляется возможным, так как названное положение не регулирует банковскую деятельность.

Блокировка р/с банком по 115-ФЗ.

Банк, имитируя бурную антиотмывочную деятельность, заблокировал счета?

Положения статьи 858 ГК РФ —

[3]

«ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом»

— без решения суда и в отсутствии в отношении меня исполнительного производства;2. Банком ограничено право владельца денежных средств на распоряжение его же денежными средствами через систему дистанционного банковского обслуживания, несмотря на то, что ежемесячно, в полном объеме (согласно тарифам Банка) и в безакцептном порядке Банк списывает свое вознаграждение за обслуживание расчетного счета с использованием Интернет-технологий. 3. Нарушение положений пункта 2 статьи 845 Гражданского кодекса РФ —

«гарантированное Клиенту законом право беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, имеющимися на счете Клиента»

Нарушение пункта 2 Федерального закона № 115-ФЗ от 17.08.2001 (с изменениями и дополнениями) — «операции с денежными средствами.

подлежат обязательному контролю в случае, если (в отношении контрагента) имеются полученные в установленном законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму».

«банковские правила не могут содержать положения, противоречащие законодательству РФ»

(Инструкция ЦБ РФ № 28-и от 14.09.2006, в редакции Указаний Банка России от 25.11.2009 № 2342-У, от 28.08.2012 № 2868-У и др.);Учитывая вышеизложенное, требую:1.Незамедлительно разобраться в правомерности действий сотрудников Банка и наказать лиц виновных;2.

В течение трех дней с момента получения данного обращения снять все ограничения по счетам

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

;3. Осуществить перерасчет ежемесячных и ежегодных комиссий банка с учетом периодов, когда банковское обслуживание не фактически не оказывалось.

Снятие ареста с расчетного счета юридических и физических лиц

Галантерейная, 44 Исковое заявление о снятии ареста с расчетного счета 21 мая 2019 года Арзамасским районным судом было вынесено решение о блокировке расчетного счета ООО «Альтах» по исковому заявлению районной налоговой инспекции о том, что была обнаружена недоимка по уплате налогов в размере 55000 рублей.

Компания не смогла оплатить сумму налогов в установленный срок, поэтому орган ФНС подал заявление в суд о блокировке расчетного счета (№ дела 76100/2018), которое было удовлетворено.

Номер расчетного счета «Альтах» в Арзамасском отделении «Промсвязьбанка» — 214300988900154. 20 июля 2019 года компания погасила недоимку по уплате в размере 55000 рублей (№ платежного поручения 51432567).

Копия данного прилагается к исковому заявлению. Исходя из всего вышенаписанного и согласно норм ст.

Блокировка счета по 115-ФЗ: что нужно знать

Кроме того, нередки ситуации, связанные с допущением ошибок в персональных данных.

Наряду с этим финансовые учреждения вправе блокировать расчетный счет, если:

  1. было получено соответствующее распоряжение от ФНС;
  2. проведенная транзакция оказалась подозрительной из-за перевода средств на имя физлица или в оффшорную зону.
  3. появились подозрения в оригинальности переданных документов;

В описанных выше ситуациях для доказательства собственной правоты придется серьезно потрудиться.

Кто блокирует? Как известно, любое финансовое учреждение может отслеживать движение средств по конкретному счету.

Поэтому, если появляются какие-либо признаки осуществления незаконной деятельности, доступ к данному счету может быть прекращен.

Жалоба в цб на банк за отказ разблокировки счета образец

Кроме того, заявитель имеет право получить письменный ответ на свое обращение только при том условии, если он указал свои контактные данные и фамилию, имя, отчество.

Клиент всегда должен чувствовать, что ему рады, а не видеть некорректное поведение по отношению к себе;

  1. передача долговых обязательств третьему лицу (навешивание кредита другому человеку).
  2. банк отказывает клиенту, который полностью соответствует всем требованиям, в получении ссуды;
  3. изменение ставок по кредитным продуктам;
  4. использование практики высоких размеров штрафов за просрочку платежей по кредитам;

Как правильно составить жалобу Многие люди интересуются ответом на вопрос как написать жалобу в Центробанк на действия банка.

Образец претензии в банк: все тонкости

Невзирая на то, что это крайняя мера, очень часто граждане выигрывают подобные дела.Совет:если подобная история случится с вами, и вы будете вынуждены отправится с жалобой в суд, будет лучше прежде воспользоваться услугами юристов, чтобы знать обо всех возможных рисках и не проиграть дело.

Граждане вправе оформлять их в свободной форме, в зависимости от обстоятельств ситуации.Но все же существует ряд общепринятых правил, которых следует придерживаться, составляя претензию в банк:Как и все подобные документы, претензию принято оформлять письменно. От руки или в печатном варианте – выбирайте сами.Первое, что вы должны написать – это «шапка документа».

В ней вы указываете название организации (банка), а также свои идентифицирующие данные (то есть, фамилию, имя и отчество).

Образец жалобы на банк, который заблокировал счет

29.03.2019 Куда: Прокуратура города Москвы пл. Крестьянская Застава, дом 1, Москва, Россия, 109992 109992, г.

Москва, Новокузнецкая, д.11 От кого: Ивановой Марии Васильевны Адрес: 115401, Москва, ул. Бутырский вал 21, корп. 2 кв 15. тел.: +7 (926) 111-11-11, эл.

почта: ЖАЛОБА Я, Иванова Мария Васильевна, гражданка России, паспорт 7777 77777, выдан ОВД «Бескудниково» гор.

Москвы, зарегистрированная по адресу: Москва, ул. Бутырский вал 21, корп. 2 кв 15., являюсь клиентом банка «Колокольчик» (ПАО).

27 февраля 2019 года, обратилась в Банк «Колокольчик» (ООО) для получения средств с принадлежащего мне счёта 276540817465380912, открытого мной в данном банке согласно договору.

Вопреки договорным обязательствам, сотрудник банка осуществить операцию по предоставлению принадлежащих мне денежных средств отказался и сообщил о приостановлении обслуживания меня в данном банке как клиента. Таким образом: «Банком «Колокольчик», были нарушены следующие положения законодательства: 1. Положения статьи 858 ГК РФ –

«ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом»

— без решения суда и в отсутствии в отношении меня исполнительного производства; В данном случае, Банком ограничено мое право на распоряжение моими же денежными средствами через систему дистанционного банковского обслуживания, несмотря на то, что с моих счетов ежемесячно, в полном объеме (согласно тарифам Банка) и в безакцептном порядке выплачивается вознаграждение Банку за обслуживание расчетного счета с использованием Интернет-технологий.

Читайте так же:  Оформление документов после смерти родственника пенсионера

Банком неправомерно отказано мне в осуществлений операций по вышеуказанным моим счетам с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Перерасчета платы за данное обслуживание банком неправомерно не осуществлялось (статья 158 УК РФ – кража).

2. Положения пункта 2 статьи 845 Гражданского кодекса РФ гарантированное Клиенту законом право беспрепятственно распоряжаться денежными средствами, имеющимися на счете Клиента»; 3. Положения пункта 2 Федерального закона № 115-ФЗ от 17.08.2001 (с изменениями и дополнениями) – «операции с денежными средствами. подлежат обязательному контролю в случае, если (в отношении контрагента) имеются полученные в установленном законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму».

Так как в отношении меня, учитывая положения вышеуказанного закона, подобные сведения отсутствуют.

А значит, в связи с этим, банк не вправе ограничивать мои права распоряжения моими же денежными средствами. Прошу обратить внимание, что положения 115-ФЗ, предусматривающих только «Отказ в совершении сомнительных операций» (пункт 11 статья 7 данного Закона), а не ограничение моих прав пользования счетами. Кроме того, до ограничения моих прав пользования счетом (приостановление проведения операций по счетам) Банк не запрашивал у меня никаких документов по проводимым по данному счету операциям.

То есть, имеют место признаки нарушения положений статьи 10 ГК РФ – “злоупотребление правом”, а так же признаки состава преступления предусмотренного ст. 285 УК РФ – “злоупотребление должностными полномочиями” и ст.

330 УК РФ “самоуправство” – самовольное, вопреки установленному законом или иным нормативным правовым актом порядку, совершение каких-либо действий, правомерность которых оспаривается организацией или гражданином, если такими действиями причинен существенный вред. Обратите внимание, что банк, не запрашивая у меня какие-либо подтверждающие операции по счетам документы, неправомерно отнес все операции по моим счетам к разряду сомнительных, чем нарушил положения ЦБ РФ –

«банковские правила не могут содержать положения, противоречащие законодательству РФ»

(Инструкция ЦБ РФ № 28-и от 14.09.2006, в редакции Указаний Банка России от 25.11.2009 № 2342-У, от 28.08.2012 № 2868-У и др.); На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 166,167,179,333,420,421,424,425 ГК РФ, ст.10 Закона «О защите прав потребителей», ст.29 ФЗ «О банках и банковской деятельности» ПРОШУ: 1.Рассмотреть мое заявление в установленном Законом порядке.

2.Проверить законность действий банка КБ «Колокольчик» (ООО) 3.При выявлении нарушений принять меры в соответствии с законом. О результатах рассмотрения заявления уведомить меня в письменной форме в установленный законом срок. Ответ на данное заявление прошу выслать по моему месту жительства, а именно Адрес: 115401, Москва, ул.

Бутырский вал 21, корп. 2 кв 15.

Приложение: 1.Копия договора 2.Копия паспорта Дата ______________________ Подпись________________________

Образец заявления о разблокировке расчетного счета за ненадобностью отчитываться по НДФЛ

Нарушение может привести к блокировке счетов организации. Решение о ней может быть принято налоговой службой в течение 10 дней. В ИФНС не поступили сведения по форме 6-НДФЛ Согласно законодательству, организация обязана предоставлять в ИФНС:

  1. справку 6-НДФЛ.
  2. справки 2-НДФЛ по каждому из них;
  3. среднесписочную численность работников;

Последний вид отчета введен в 2019 году и с первого квартала 2019 является обязательным.

В отличие от справки 2-НДФЛ, отчет составляется не на каждого сотрудника, а на организацию или ИП в целом и сдается поквартально. Отсутствие предоставления 6-НДФЛ, согласно закону №113 (02.05.15), ведет к блокировке счетов организации. Отчет необходимо сдавать только в том случае, если за налоговый период производились выплаты сотрудникам.

Как написать претензию в банк – образец

Поэтому в первую очередь клиент должен обратиться с претензией к финансовому учреждению.

Перед этим необходимо получить выписку по счету, подтверждающую незаконность списания денежных средств.

Если банк требует уплату процентов за просрочку платежа, то следует приложить квитанцию об оплате суммы в положенный срок (желательно платеж производить за несколько дней до даты списания средств).

Претензия банку о возврате денежных средств и остальные бумаги направляются в адрес финучреждения заказным письмом с уведомлением о вручении или предоставляются лично.

[2]

В последнем случае необходимо получить копию претензии со штампом о принятии документов к рассмотрению. Наиболее распространенными причинами перерасчета являются: Частичное погашение кредита до окончания действия договора.

Правила заполнения заявления о закрытии расчетного счета – образец для скачивания

Инициатива о закрытии расчетного счета может исходить как от клиента, так и от кредитного учреждения.

Приняв решение о разрыве договора с банком, клиенту нет необходимости предупреждать кредитное учреждение об этом заранее, закрыть расчетный счет можно в любой момент без каких-либо объяснений.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему — напишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

+7 (499) 490-27-62 — Москва — ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 603-45-17 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

+8 (800) 500-27-29 доб.849 — Другие регионы — ПОЗВОНИТЬ

Это быстро и бесплатно!

Когда подается?

Заявление на закрытие счета — внутренний документ банка. Оно является основанием для начала процедуры утраты юридической силы договора на расчетно-кассовое обслуживание.

Причинами разрыва отношений со стороны клиента может послужить:

  • дорогой тариф на обслуживание, изменение тарифных ставок зачастую сопровождается поиском более дешевого варианта;
  • низкое качество обслуживания, отсутствие нужных услуг для хозяйствующего субъекта, к примеру, отказ частному предпринимателю в выдаче кредита;
  • ликвидация организации или банкротство, когда деятельность фирмы прекращается, то счет необходимо закрыть для того, чтобы не платить за его обслуживание;
  • неудобное расположение офиса банка, хотя многие вопросы в настоящее время можно решить дистанционно, наиболее значимые все-таки решаются при личном посещении подразделения кредитного учреждения;
  • неудовлетворительные показатели надежности финансового учреждения;
  • партнерское соглашение на обслуживание в одном банке, внутренние переводы между контрагентами осуществляются дешевле и быстрее, что значительно способствует экономии средств каждого партнера и увеличению скорости работы.

Также инициатива о закрытии может исходить от банка при наличии обстоятельств, прописанных в законодательстве.

Только одного желания финансового учреждения недостаточно.

Читайте так же:  Обязательные реквизиты доверенности от юридического лица

Ситуации, при которых инициатором расторжения договора на обслуживания является банк:

  • Отсутствие движения по счету на протяжении 2-х лет, нулевой баланс. Банком направляется уведомление в адрес организации о предстоящем закрытии, если клиент никак не отреагирует, то контракт расторгается.
  • Обнаружение нарушения по 115-ФЗ. В обязанности кредитных учреждений входит проведение мониторинга транзакций клиентов. При выявлении подозрений на отмывание наличности, мошеннические действия, финансирование терроризма финансовым учреждение направляется запрос о предоставлении документов по подозрительной операции. Если ответ так и не поступает или представленные документы не подтверждают законность операций, банк в одностороннем порядке вправе расторгнуть договор.

Также счет закрывается по соответствующему решению судебного органа, что встречается крайне редко.

По какой форме заполнять?

Обычно в каждом банке заполняется собственная форма, разработанная самостоятельно. Установленного образца на уровне законодательства нет.

Со дня подачи заявления договор с банком считается расторгнутым.

Как оформить?

Бланк для заполнения заявления можно получить в банке при личном посещении или на официальном сайте учреждения.

Заявителем может быть лицо, наделенное полномочиями на распоряжение счетом, или его представитель, действующий на основании нотариальной доверенности.

Клиент может представить обращение и в произвольной форме, банк не вправе ему отказать. Но все же лучше придерживаться образца документа для конкретного банка.

Заявление пишется на имя руководителя банка и содержит информацию:

  • реквизиты банковского договора (номер, дата заключения);
  • номер счета;
  • остатки средств на счете и желание их перечислить на другие реквизиты или получить наличными;
  • подписи лиц, указанных в банковских карточках.

Приняв заявление клиента, банком выдается список документов, необходимых для отчетности и предусматривающих оплату всех обязательных платежей (налогов, пеней, штрафов).

Неиспользованные чеки чековой книжки возвращаются в кредитное учреждение, а банком оформляется справка об остатках средств.

Но, как правило, все недостающие средства за обслуживание счета банком списывается, а остаток забирается по чеку.

Сообщать о закрытие счета в налоговую инспекцию и другие надзорные органы (ПФР, ФСС) не надо.

Данная обязанность отменена в 2014 году.

Заполняя заявление необходимо учитывать моменты:

  • документ оформляется в единственном экземпляре;
  • обращение направляется в подразделение банка, где открывался счет;
  • одновременно клиент может заявить о закрытии нескольких счетов.

Скачать образец

Скачать образец заполнения заявления о закрытии банковского счета – word.

Скачать бланк для Сбербанка – word.

Финансовым учреждением при наличии остатка на счете и указании в заявлении реквизитов для перевода операция осуществляется в течение 7 дней.

Финансовым учреждением будет оказано заявителю при наличии у клиента задолженности по налогам, внебюджетным фондам и иным платежами в бюджет.

Отказ поступит при наличии на расчетном счету заблокированных денежных средств, а также при поступлении судебного решения на арест денежных средств клиента.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему — напишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

+7 (499) 490-27-62 — Москва — ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 603-45-17 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

+8 (800) 500-27-29 доб.849 — Другие регионы — ПОЗВОНИТЬ

Как быстро разблокировать счет – лайфхак от налоговой

Блокировка расчетных счетов – это достаточно распространенная ситуация. В некоторых случаях ИФНС вправе приостанавливать работу расчетных счетов организаций или ИП. Как правило, обратная процедура разблокировки занимает немало времени. Минфин выпустил рекомендации о том, что надо делать, чтобы быстрее снять арест со своих средств.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источники: Письмо Минфина № 03-02-08/51856 от 24.07.18 г.

Почему могут заблокировать счет в банке?

В отдельных случаях ФНС вправе заблокировать счета компании или ИП. Такие ситуации строго регламентируются налоговым законодательством. В соответствии с нормами стат. 76 НК речь идет о следующих нарушениях:

  1. Если фирма имеет недоимку по налогам, включая взносы, и не исполнила направленное ей требование ИФНС о погашении таких обязательств (п. 2 стат. 76).
  2. Если компания опоздала со сдачей декларации больше, чем на 10 дней (рабочих) от установленного срока подачи отчетности (подп. 1 п. 3 стат. 76).
  3. Если предприятие опоздало с отправкой квитанции о приемке требования ИФНС больше, чем на 10 дней от установленного налоговиками сроками (подп. 2 п. 3 стат. 76).

В первом случае счет блокируется на сумму недоимки, во втором-третьем – без ограничений. Но на практике налоговики зачастую выносят решение об аресте по незначительным основаниям. К примеру, это может быть копеечный остаток неуплаченной пени или долг в 1 руб. по налогу. Причем требование ИФНС на погашение задолженности нередко теряется и попросту не доходит до адресата. Тем не менее, чтобы снять арест со счета в банке, нужно приложить массу усилий.

Как оперативно провести разблокировку

В своем Письме № 03-02-08/51856 от 24.07.18 г. Минфин подробно разъяснило, что нужно сделать, чтобы быстрее разблокировать счет. Если банковские операции были приостановлены по причине непогашения долга по налоговым обязательствам, рекомендуется как можно оперативнее уплатить нужную сумму. Затем взять копии платежных документов, то есть платежное поручение и банковскую выписку, и отнести в ИФНС. Подать формы нужно в то подразделение налоговой инспекции, которое наложило арест на счет.

Обратите внимание! Если организация проводит операции через Клиент-Банк, можно предоставить электронные копии документов. Но лучше дополнительно заверить формы у операциониста. Это же требование действует при подаче бумажных бланков платежных поручений и выписки.

После того, как в налоговой инспекции получат подтверждение уплаты налога, будет вынесено решение об отмене ареста (п. 8 стат. 76 НК). Еще один день от даты утверждения дается ИФНС на отправку решения в банк (п. 4 стат. 76). Чтобы ускорить процедуру и обернуться в один день, компания может сама поехать в налоговую, взять решение и отвезти документ в свой банк. Такие действия позволят оперативно снять арест со счета и вернуть организацию в русло нормальной жизнедеятельности.

Образец письма о разблокировании расчетного счета образец

Попробуйте бесплатно: MOEDELO — онлайн помощь :
→ в ведении бухгалтерии;
→ оплачивание взносов;
→ подготовке документов для регистрации ООО и ИП;
→ получении профессиональной консультации бухгалтеров и юристов;
→ автоматической загрузке банковские документы из клиент-банка

  • Декларация 3-НДФЛ
  • Нулевая отчетность
  • 1С бухгалтерия
  • Образцы документов
  • Справочник бухгалтера

Наш блог новостей

Бесплатная школа интернет бизнеса для начинающих Тренинг Центра «Твой старт» приглашает пройти обучение.
Интернет бизнес для начинающих
Читайте так же:  Поиск владельца по кадастровому номеру земельного участка
11.09.2012 читать подробнее

Сентябрь 2019

ПН ВТ СР ЧТ ПТ СБ ВС
1
2 3 4 5 6 7 8
9 10 11 12 13 14 15
16 17 18 19 20 21 22
23 24 25 26 27 28 29
30
>

Заявление о разблокировке банковского счета

Если предприятие по каким-то причинам не заплатило задолженность в бюджет по сданной отчетности или после вынесения решения об уплате налогов, налоговики вправе заблокировать расчетный счет, но приостановить операции по счетам налоговая имеет право только в пределах размера задолженности.

Если все-таки произошла блокировка расчетного счета, предприятие имеет право подать в налоговую инспекцию заявление об отмене приостановления операций по счетам.

. Если расчетный счет заблокировали из-за того, что вовремя не представлена декларация, то движение банковских опреаций приостанавливается, поэтому заявление об отмене блокировки счета, к сожалению, не поможет.

Заявление составляется в произвольной форме.

Руководителю Инспекции
ФНС России № _1_ по г. _Новый Город_
Общество с ограниченной
ответственностью «Фрукты и К»,
ОГРН 1011011111111,
ИНН 1111111111, КПП 111101001,
111111, г. Новый Город,
ул. Лесная, д. 11

ЗАЯВЛЕНИЕ
об отмене приостановления операций по счетам

ООО «Фрукты и К заявляет, что на основании решения Инспекции ФНС России № 1 по г. Новый Город от 04.02.12 № 12/1234 были приостановлены банковские операции по расчетному счету № 40701230012300000011 в КБ «Банк» .
Остаток денежных средств составляет 1 456 789,19 руб. и позволяет погасить задолженность перед бюджетом.
Руководствуясь правом, предусмотренным пунктом 9 статьи 76 Налогового кодекса Российской Федерации, ООО «Фрукты и К» просит принять решение об отмене приостановления операций по расчетному счету № 40701230012300000011 в КБ «Банк».

Приложение: банковская выписка по расчетному счету № 40701230012300000011 в КБ «Банк» от 09 февраля 2012 года.

Генеральный директор ООО «Фрукты и К» И.И. Арбузов

Налоговая заблокировала счёт? Как разблокировать.

Крайне неприятная ситуация, которая не порадует ни какого руководителя организации и тем более ИП. При этом вопрос стоит не только в невозможности ведения деятельности, счёт то разблокировать можно, а вот последствия в виде пений и неустоек, сбоя поставок продукции и снижение деловой репутации, в сумме с бессонными ночами куда серьезнее.

Причины блокировки счета со стороны налоговой могут быть как законными и вполне обоснованными, так и банально из-за человеческого фактора или просто программной ошибки.

Так бывают случаи, когда индивидуальным предпринимателям блокируют счета из-за не сданной декларации по ЕНВД, когда сам индивидуальный предприниматель налогоплательщиком ЕНВД не является. Печально, но факт, в практике такое встречается.

Налоговым законодательством предусмотрено всего три основания блокировки счёта:

      • неуплата налогов;
      • непредставление деклараций;
      • вынесение решения по результатам налоговой проверки.

При этом банком прекращаются все расходные операции по счёту кроме: оплаты штрафов, пений и налогов, выплат зарплат и алиментов, возмещение причиненного вреда жизни и здоровью, расходов на взносы во внебюджетные фонды.

В случае с неуплатой налогов на основании п. 2 ст. 76 НК РФ и писем Минфина РФ от 09.07.2008 № 03-02-07/1-268 от 24.07.2009 N 03-02-07/1-384, следует, что налоговой допускается блокировка средств организации и ИП на всех счетах банков, равная по своей сумме, сумме неуплаченных налогов и штрафов. Оставшиеся средства, превышающие данную сумму находятся в свободном распоряжении владельца счёта.

Непредставление деклараций .

На основании п. 3 той же ст. 76 НК РФ, блокировка происходит по истечении 10 рабочих дней, с момента наступления срока подачи декларации, если она не была предоставлена налогоплательщиком.

В отличие от предыдущего случая, блокируется 100% средств на счёте.

И последний вариант блокировка по результатам проверок, он самый неприятный, осуществляется на основании п.10 ст. 101 НК РФ.

При этом блокировка действует до её отмены вышестоящим органом или судом.

Данный список на сегодня исчерпывающий и других оснований для блокировки быть не может.

В реальной жизни с целью «прессинга» блокировка может осуществляться и по другим основаниям с целью вызова в налоговую.

          • если генеральный директор зарегистрирован в качестве такового в множестве фирм;
          • компания отсутствует по юридическому адресу;
          • фирма зарегистрирована по адресу массовой регистрации юридических лиц;
          • проверка операций имеющих признаки легализации денежных средств полученных преступным путем;
          • представление декларации старого образца и т.д.

При этом п.12 ст. 76 НК РФ, банкам запрещено открывать организациям и ИП другие счета в случае уже имеющегося заблокированного счёта.

Для разблокировки счёта необходимо:

1. Так как причина о блокировке счёта выноситься в постановлении, данное постановление не всегда своевременно доходит до адресата. В связи с чем, необходимо обратиться в банк, чтобы они предоставили решение о блокировке. В случае размытой формулировки, обращаемся в ИНФС к инспектору за разъяснениями. В большинстве своём это можно сделать по телефону.

2. Если причина блокировки не сдача налоговой декларации, то после ее предоставления в инспекцию, налоговая обязана разблокировать счёт в течение суток. В случае отправки её почтой ранее, вместе с ней предоставляете подтверждение её отправки.

3. Если причина блокировки не уплата налогов, пеней и штрафов и при этом на Вашем счете(ах) достаточно денежных средств для их погашение, необходимо обратиться в налоговую с заявление, к которому приложить выписку со счёта. Решение выноситься не позднее следующего дня за днем предоставления документов (в течение двух рабочих дней).

Если, всё уже было оплачено ранее. Предоставляем документы подтверждающие оплату данной недоимки (налогов). Если задолженность (неуплата) была списана самой ИФНС с расчетного счета Вашего предприятия по инкассовому поручению, то банк сам направляет информацию в ИФНС и она должна на следующий день выслать обратным письмом в банк решение о его разблокировке (налогоплательщик выступает здесь в качестве контролера).

4. Обжалование решения в суд. Это исключительная мера, которая может затянуться до двух трех месяцев и необходимая только в случае блокировки по результатам налоговой проверки.

Постановление о разблокировка счёта, выносит начальник одного из камеральных отделов, которое согласовывается на начальником инспекции, в связи с чем иногда одного дня может нет хватить. Главное в данном случае это время и терпение. И помните, что за каждой дверью в кабинетах такие же люди.

В случае с незаконной блокировкой счёта, сразу же пишите заявление на имя начальника ИФНС и лично, передайте его для регистрации. Только так можно быть уверенным, что оно попадёт по адресу. К заявлению приложите копии документов подтверждающие Вашу правоту.

[1]

С 1 августа 2012 года налоговая передает решение о разблокировке счёта по электронным каналам связи.

Читайте так же:  Учредитель некоммерческой организации права и обязанности

Разблокировка по срокам занимает от 1 до 2 рабочих дней. Максимум 5 дней в случае если по каким то причинам решение о разблокировке направляется почтой. Всё зависит как от инспектора, так и от самого налогоплательщика. В случае с электронным вариантом на первый день происходит вынесение на второй день отправка. Если необходимо ускорить процесс, спросите у инспектора налоговой службы № электронного файла.

При этом важно отметить, что разблокировка налоговой происходит не напрямую в Банке в котором открыт счёт, а через ЦБ. Таким образом, есть регламент времени отправки «информационных пакетов», сначала они уходят в ЦБ, потом оттуда в Банк с открытым счётом. Именно из-за этого могут быть задержки.

Рекомендуем всем участникам нелёгкого Российского бизнеса, осуществлять своевременный учёт бухгалтерии и налогов, при появлений аналогичных моментов с блокировкой расчетного счета, не паниковать, собирать подтверждающие Вашу правду документы и направить их лично в ИФНС.
В свою очередь наши специалисты всегда готовы оказать помощь в данном вопросе на платной основе.

Образец письма о разблокировании расчетного счета образец

Многие фирмы сталкиваются с такой проблемой как блокировка расчетного счета. Данная неприятность грозит тем, что работа организации может быть даже полностью заморожена. Станет невозможной оплата различных услуг, а также невозможно будет переводить средства партнерам компании. Сроки разблокировки расчетного счета зависят от того, какие шаги предпримет руководитель компании. Процедура может затянуться, так как налоговый орган может потребовать представить декларации и за предыдущий период. После того как счет был заблокирован, руководитель предприятия должен получить решение налогового органа. Копию данного документа можно получить в банке, который работает непосредственно с налоговой.

Если заблокировали расчетный счет, то изначально необходимо выяснить причину

Многие руководители фирм хотят быстрее решить данную проблему, поэтому обращаются за помощью к профессиональным юристам. Квалифицированные специалисты в данной области могут устранить проблему даже в течение одного дня, тогда как самостоятельная разблокировка может отнять от 2 до 3 недель времени. Стоит учесть, что сократить срок разблокировки расчетного счета налоговой профессионалы помогают не за бесплатно. Обычно такая услуга оценивается в сумму от 5000 до 15 000 рублей.

Заявление на разблокировку

Если судить логически, то налоговый орган не должен полностью блокировать счет, а только ту сумму, которую должен погасить налогоплательщик. Чаще всего причиной блокировки становится вовремя не осуществленная выплата. Для того чтобы устранить подобную проблему потребуется написать заявление на разблокировку расчетного счета. Писать этот документ нужно в адрес банка, так как финансовое учреждение будет далее заниматься этим вопросом. Процесс может несколько затянуться, а для его ускорения лучше всего оформить доверенность банка на представителя фирмы. После того как решение от налоговой будет получено его лучше всего отнести в банк самостоятельно.

Многие руководители фирм не знают, как заполнить документ с просьбой о разблокировании счет. В этом поможет образец заявления на разблокировку расчетного счета. Если причина блокировки была устранена, то счет должен стать доступен для использования не позже чем через один день после погашения всех задолженностей. Не все руководители фирм знают, что решение о блокировке можно отменить. Если на счету есть сумма, которая может покрыть размер задолженности, то можно подать заявление об отмене блокировки. Руководитель компании должен указать в документе счета, на которых имеется достаточная сумма для ликвидации долга.

Если расчетный счет заблокировали из-за проблем с налоговой, то разблокировка может затянуться на неопределенный срок

Письмо о разблокировке

Если расчетный счет был закрыт, то лучше всего для начала выяснить причины блокировки. Причина обычно указывается в решении, составленным сотрудником налоговой. Разблокировка расчетного счета может затянуться по той причине, что копия решения может идти на адрес фирмы долгое время. После того как удалось выяснить причину, можно действовать несколькими методами. Возможно, причина блокировки была не совсем законной, или налоговый инспектор не объяснил четко причину наказания.

Если имеется явное нарушение со стороны фирмы, то решить проблему можно только путем полного выполнения обязательств перед налоговым органом. Иногда, даже после оплаты всех задолженностей налоговый орган может не спешить с восстановлением счета. Банк не будет предпринимать никаких действий до тех пор, пока из налоговой компании не придет письмо о разблокировке расчетного счета. После того как задолженность была ликвидирована, налогоплательщик должен получит решение об отмене блокировки. Решение нужно получить и на другие счета, которые имеются у фирмы.

Стоит учесть, что не каждый банк возьмет от налогоплательщика оригинал решения, к тому же налоговый орган неохотно выдает оригинал документа. Отправить письмо по почте – значит быть готовым к тому, что письмо может быть получено адресатом и через 2,3 а то и 4 недели. Такая ситуация крайне не устраивает многих руководителей фирм, так как в этот период времени деятельность компании будет практически парализованной.

Заблокировать расчетный счет могут не только из-за налогов, но и из-за штрафов и пеней

Образец заявления

Если не удается выполнить полную разблокировку, можно использовать альтернативное решение. Речь идет о частичной отмене решения налоговой службы. Сумма средств, имеющихся на счету компании, может превышать сумму задолженности. Для выполнения подобной задачи можно использовать образец письма о разблокировке расчетного счета.

В заявлении необходимо указать дату, когда было принято решении о приостановлении операций по счету. Также необходимо указать на какую сумму были приостановлены операции. В заявлении указывается сумма, которая имеется на счету, для того чтобы налоговая служба убедилась в том, что средств на счету хватит для устранения задолженности. К документу прилагаются копии выписки из банка. Подписать заявление должен главный руководитель предприятия. Сотрудники налоговой службы должны рассмотреть документ письма в течение двух дней, с момента его получения. После этого налоговый инспектор может принять решение о частичной отмене блокировки.

Если в заявлении не указываются счета, которые располагают достаточным количеством средств, или руководитель фирмы не прикрепил выписки из банков, налоговая служба может самостоятельно отправить запрос в банк. В связи с этим рассмотрение заявление может затянуться еще на несколько дней, так как налоговый орган сможет отменить блокировку лишь после того, как получит данные о состоянии счета.

Причины блокировки счета?

Основные причины приостановления операций по расчетному счету:

  • Блокировка расчетного счета за не сдачу налоговых деклараций.
  • Блокировка счета за неуплату налоговых платежей, штрафов, НДФЛ, таможенных пошлин.
  • Блокировка счета за нарушение правил электронного документооборота если Вы своевременно не ответили на запрос Налоговой инспекции.
  • Налоговая Инспекция не получила от Вас ответ на истребование документов.
  • Вы не подтвердили получение документа от Налоговой инспекции в электронной форме через оператора, не отправили квитанцию о приеме требования о представлении документов, о представлении пояснений или не подтвердили получение уведомления о вызове в налоговый орган. В таких ситуациях Налоговые органы вправе заблокировать расчетный счет.
  • Читайте так же:  Размер материальной ответственности военнослужащих по неосторожности

    Кроме того, Налоговая инспекция может заблокировать и перевод электронных денежных средств. Приостановление переводов электронных денежных средств организации в этом случае, означает прекращение банком операций, влекущих уменьшение остатка электронных денежных средств, в пределах суммы, указанной в решении налогового органа.

    Блокировка счета может быть произведена в отношении всех расчетных счетов, включая валютные.

    >Как проверить, заблокирован ли расчетный счет?

    На сайте Налоговой инспекции имеется сервис, по которому Вы самостоятельно можете проверить заблокирован Ваш счет или нет.

    Как разблокировать расчетный счет

    Первое: необходимо выяснить, по каким причинам произошла блокировка расчетного счета компании. Должно быть решение о приостановлении операций по счетам, из которого Вы сможете выяснить причину, по которой счет компании заблокирован.

    Второе: как можно быстрее необходимо будет подготовить и сдать налоговую декларацию, оплатить задолженность, выслать необходимые документы в налоговую инспекцию.

    Третье: подождать, пока решение Налоговой об отмене приостановления операций по счетам поступит в банк. После перечисления задолженности по налогам, сумма, которая указана в решении, будет разблокирована, с момента поступления решения.

    Банк заблокировал расчетный счет. Крайне не вовремя, работа компании приостанавливается.

  • Вы не можете оплачивать поставщикам
  • На счет должны поступить оплаты по договорам
  • Заблокирован интернет-банк
  • Вы не видите, поступили Вам деньги на расчетный счет или нет
  • Невозможно оплатить арендную плату
  • В некоторых случаях на разблокировку счета может понадобиться больше времени. Это может быть связано с тем, что на предприятии, в магазине, транспортной компании или любой другой организации не достаточно качественно велся бухгалтерский учет, что привело в свою очередь к накопленным задолженностям по налоговым декларациям перед налоговой инспекцией.

    В конечном итоге Ваш счет разблокирован!

    Налоговая инспекция уполномочена в особых случаях, для воздействия на недобросовестных налогоплательщиков, блокировать их расчетные счета. Поводом для этого может стать в т.ч. срыв срока сдачи декларационных форм, задержка проплат по обязательствам перед бюджетом, отсутствие реакции на электронные требования от ИФНС (когда налогоплательщиком в ответ не отправлена квитанция о приеме). Такие права налоговикам предоставлены ст. 76 НК РФ. Для разблокировки счетов надо выполнить требования налогового инспектора или оспорить их (если решение о блокировании было принято незаконно). Ускорить процедуру «разморозки» банковских счетов поможет письмо в ИФНС.

    Письмо в налоговую о разблокировке счета: образец

    Запрет на операции по банковским счетам субъекта хозяйствования может привести к возникновению значительного материального урона. Банк законодательными нормами освобожден от ответственности, если предприятие или ИП понесли убытки из-за такой временной блокировки расчетных счетов. Единственный способ восстановить их функционирование – выполнить требования налоговиков. После того, как сотрудники ФНС получат данные о решении проблемы, они передают банковскому учреждению уведомление о возобновлении операций по счетам предпринимателя.

    Ускорить процедуру оповещения налогового органа об отсутствии оснований для заморозки счетов поможет обращение налогоплательщика в ФНС. Письмо в налоговую о разблокировке счета составляется в произвольном виде. Законодательно не введена унифицированная или типовая форма такого письменного заявления. Документ оформляется на фирменном бланке субъекта хозяйствования, в нем необходимо отразить такие данные:

    сведения, по которым можно идентифицировать подразделение ИФНС;

    информация о заявителе (наименование предприятия или Ф.И.О. частного предпринимателя, регистрационные данные);

    дата регистрации документа в журнале исходящей корреспонденции, присвоенный исходящий номер;

    текстовый блок, в котором отражена суть обращения в фискальную структуру;

    заключительный фрагмент, в котором приводится просьба о восстановлении возможности проводить денежные переводы по счетам (обязательно указываются реквизиты расчетных счетов, движение по которым требуется восстановить в ускоренном режиме);

    контактные данные заявителя для оперативной связи с налоговым инспектором;

    подпись и печать.

    В основной части письма могут быть приведены аргументы в пользу частичной «разморозки» средств на счетах. Это возможно, если:

    поводом для блокировки стал факт неуплаты налогов;

    общая сумма заблокированных денег на банковском счете превышает размер неуплаченных в срок обязательств перед бюджетом.

    Подавать письмо в налоговую о разблокировке счета необходимо вместе с приложенными к нему оправдательными документами. Это требуется для того, чтобы подтвердить свою просьбу объективными аргументами. В качестве обоснования для разблокировки могут служить:

    платежное поручение, свидетельствующее об уплате недоимки, или выписка банка о наличии достаточных средств на счете;

    документы, подтверждающие сдачу декларации, отправку квитанции в ответ на электронное требование ФНС.

    Письмо может быть передано в налоговый орган лично руководителем компании, либо через доверенных лиц. Допускается его отправка по почте или через сервис электронного документооборота с фискальной службой. Последний вариант позволяет обойтись без бумажной версии письма, что ускоряет процедуру доведения нужных сведений до налогового инспектора.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    ИФНС должна передать банку решение об отмене блокировки не позднее следующего дня после его принятия (п. 4 ст. 76 НК РФ).

    Источники


    1. Чернявский, А. Г. Теория государства и права в схемах. Учебное пособие / А.Г. Чернявский. — М.: КноРус, 2016. — 112 c.

    2. Головистикова, А. Проблемы теории государства и права. Учебник / А. Головистикова, Ю. Дмитриев. — М.: Эксмо, 2005. — 832 c.

    3. Правоведение. Учебное пособие. — М.: ГЭОТАР-Медиа, 2013. — 400 c.
    4. CD-ROM. Теория государства и права. Электронный учебник. Гриф МО РФ. — Москва: СПб. [и др.] : Питер, 2006. — 577 c.
    5. Молчанов, В.И. Огнестрельные повреждения и их судебно-медицинская экспертиза: Руководство для врачей / В.И. Молчанов, В.Л. Попов, К.Н. Калмыков. — М.: Медицина, 2014. — 272 c.
    Образец письма о разблокировании расчетного счета образец
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here